GUTE GRÜNDE FÜR EINEN RASCHEN FINANZCHECK
Wenn Sie eine der folgenden Fragen mit Ja beantworten, sollten Sie Ihre Vermögensverhältnisse unbedingt kostenlos prüfen lassen.
Von Ihren Vermögensanlagen stammen mehr als die Hälfte von Ihrer Bank oder Sparkasse.
Sie sind mit Ihren Geldanlagen grundsätzlich zufrieden, wollen aber eine zweite Meinung.
Sie beschäftigen sich weniger als eine halbe Stunde am Tag mit Ihren Geldanlagen.
Ihr Berater oder Ihre Beraterin in Ihrer Bank oder Sparkasse wechselt fast jedes Jahr.
- In Ihrem Depot befinden sich fast ausschließlich deutsche Werte. Dagegen finden sich kaum Werte aus Asien, den USA sowie den Emerging Markets, und auch keine Rohstoffwerte oder alternative Investments und Beteiligungen.
- Sie haben mehr als 30 Prozent Ihres Vermögens auf Tages oder Festgeldkonten geparkt, planen aber keine größeren Anschaffungen.
- Sie können Ihrem Lebenspartner nicht in drei Sätzen erklären, wie die Zertifikate in Ihrem Depot funktionieren oder welche Anlagepolitik Ihr Investmentfonds verfolgt.
- Sie besitzen Wertpapiere, die 50 Prozent unter den Einstandskursen notieren und von denen Sie sich seit Jahren nicht trennen können.
- Sie besitzen keine Wertpapiere und wollen trotzdem jetzt für Ihren Ruhestand vorsorgen.
- Sie sind beruflich oder privat so eingespannt, dass Sie sich kaum persönlich um Ihre Finanzangelegenheiten kümmern können.
- Die Beschäftigung mit Finanzdingen ist für Sie eher eine lästige Pflicht.
- Sie stehen kurz vor dem Ruhestand und überlegen, wie Sie Ihre Ersparnisse am besten anlegen, um den Lebensabend zu genießen oder Kinder und Enkel zu unterstützen.
- Sie haben kürzlich eine Lebensversicherung ausbezahlt bekommen, geerbt oder eine Abfindung erhalten und müssen jetzt einen größeren Geldbetrag anlegen.
- Sie haben Ihre Geldanlage noch nicht neu ausgerichtet, um möglichst wenig Abgeltungsteuer an den Fiskus zahlen zu müssen.
- Sie sind sich nicht sicher, ob Ihre Zertifikate angesichts der neuen Abgeltungsteuer noch sinnvoll sind.
- Sie werden mit Hinweis auf die Abgeltungsteuer von Ihrem Berater gedrängt, ganz schnell in einen Dachfonds Ihrer Bank oder Sparkasse oder in andere angeblich steuerschonende Produkte zu investieren.
- Sie kennen nicht alle Kosten, die Ihre Hausbank nebenden offenen Depot- und Transaktionsgebühren versteckt erhebt.
- Sie wundern sich, warum Sie mit Ihrem vermeintlich sicheren Rentenfonds in den letzten Jahren oft nur Verluste gemacht haben.
- Sie ärgern sich, weil Ihr als völlig risikolos eingestufter Geldmarktfonds ins Minus rutschte.
- Sie fragen sich, ob Ihr Depot für die kommenden eher stürmischen Börsenzeiten gerüstet ist.
- Sie wissen nicht, was mit Ihren Geldanlagen passiert, wenn der Dax plötzlich um zehn Prozent und mehr fällt.
- Sie überlegen sich, ob und wie Sie Ihr Vermögen nach den neuen Regeln im Erbschaftsteuerrecht an Ihre Kinder und Enkel am besten übertragen können.
- Sie planen die Gründung einer Stiftung, mit der Sie dauerhaft in Erinnerung bleiben und Positives bewirken wollen.